Cuenta offshore para su empresa: lo que los bancos realmente piden
Muchos nómadas digitales y emprendedores en remoto abren una LLC en Estados Unidos, una sociedad en Dubái o en otra jurisdicción y luego descubren que la cuenta bancaria es la parte difícil. El problema casi nunca es el país: es el expediente.
¿Su banco le ha rechazado? Tenemos nuestro propio socio bancario para empresas de alto riesgo y cripto. Supere nuestra revisión gratuita y su cuenta está garantizada.
Qué revisa un banco extranjero
El banco quiere saber dónde opera realmente la empresa, de dónde viene el dinero y quién es el beneficiario final. Pedirá escrituras o certificado de constitución, el registro de socios, documentos de identidad, una descripción clara de la actividad con contratos o facturas y, a menudo, una explicación del origen de los fondos.
Una sociedad sin web, sin clientes identificables o con socios ocultos tras testaferros se rechaza casi siempre. Solo trabajamos con titularidad transparente.
Una cuenta offshore no cambia su residencia fiscal
Si usted vive en España, sigue siendo residente fiscal en España aunque la cuenta esté fuera, y los datos se intercambian de forma automática entre países (CRS). Además, las cuentas en el extranjero pueden estar sujetas a declaración informativa. Consulte su situación con un asesor fiscal colegiado antes de abrir la estructura.
Pagos con tarjeta y sectores de alto riesgo
Si su negocio vende online en sectores que Stripe o PayPal rechazan, necesitará además un adquirente que acepte sociedades extranjeras. Lo revisamos junto con la cuenta para que el dinero de las ventas tenga dónde liquidarse.
Cómo ayuda Xavion
Revisamos su caso gratis: país de la sociedad, residencia de los socios, actividad, divisas y cualquier rechazo previo. Le indicamos una entidad adecuada y le ayudamos a preparar el expediente. La apertura siempre depende de la decisión de la entidad; cualquier trabajo de pago se acuerda por separado.
FAQ
- ¿Es legal tener una cuenta offshore?
- Sí, siempre que se declare correctamente y el titular real sea transparente. Lo que no es legal es ocultar ingresos o el beneficiario final.
- ¿Puede una LLC de EE. UU. con socio español abrir cuenta?
- Sí, en muchos casos, en bancos o entidades de dinero electrónico que aceptan socios no residentes. Revisamos qué opción encaja con su actividad.
- ¿Cuánto tarda la apertura?
- Con el expediente completo, normalmente de una a cuatro semanas; más en sectores de alto riesgo.
- ¿La revisión tiene coste?
- No. La primera revisión del caso es gratuita y sin compromiso.
Fuentes oficiales
Revisión gratuita de su cuenta
Indique el país de la sociedad, su residencia, la actividad y las divisas que necesita. No envíe documentos de identidad en esta primera consulta.